Политика AML и KYC

Kent Casino стремится обеспечить максимальную безопасность всех наших пользователей и клиентов. Для подтверждения личности наших клиентов мы проводим проверку учетной записи в три этапа.

Цель этой процедуры заключается в том, чтобы убедиться в достоверности данных зарегистрированных пользователей и в том, что используемые ими методы депозита не связаны с кражей или злоупотреблением другими лицами. Это создает основу для предотвращения отмывания денег. Мы также учитываем, что в зависимости от национальности и происхождения клиента могут применяться различные меры безопасности при проведении операций с платежами и выводом средств.

Kent Casino также принимает активные меры по контролю и ограничению риска отмывания денег, включая выделение соответствующих средств и соблюдение процедур KYC.

Kent Casino придерживается высоких стандартов борьбы с отмыванием денег (AML) и процедур «знай своего клиента» (KYC) в соответствии с директивами Европейского союза.

Политика AML/KYC Kent Casino соответствует следующим требованиям:

  • Директива ЕС 2015/849 от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег.
  • Регламент ЕС 2015/847 о предоставлении информации при переводах средств.
  • Различные регулирования, вводящие санкции и ограничительные меры в отношении лиц и товаров, включая двойное использование товаров.
  • Закон Бельгии от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных средств.

Идентификация и проверка клиента (KYC)

Официальная идентификация клиентов при начале коммерческих отношений играет ключевую роль в борьбе с отмыванием денег и в политике KYC. Этот процесс основан на следующих основных принципах:

  • Предоставление копии паспорта, удостоверения личности или водительских прав клиента, сопровождаемых рукописной записью, содержащей шесть случайно сгенерированных чисел.
  • Предоставление дополнительного изображения с лицом пользователя.
  • Пользователь имеет возможность замазать любую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и фотографии, чтобы обеспечить конфиденциальность данных.
  • Важно, чтобы на одном изображении были видны все четыре угла удостоверения личности, и все детали были четко читаемы, за исключением тех, которые можно скрыть. При необходимости мы можем запросить предоставление всех данных.
  • Сотрудники могут провести дополнительные проверки в зависимости от ситуации.

Список санкций и проверка на политически значимые лица

Политически значимые лица (ПЗЛ) включают в себя лиц, занимающих высокие общественные должности, такие как президенты, политики, мэры и другие. Транзакции, связанные с такими лицами, считаются высокорисковыми, и Fun Fusion N.V. должно быть осведомлено о статусе клиента, чтобы минимизировать этот риск.

Политика отношения к Политически Значимым Лицам (PEP)

Категории PEP:

PEP разделяются на следующие категории:

  1. Иностранные Политически Значимые Лица: Эта категория включает в себя глав государств или правительств, высокопоставленных политиков, влиятельных правительственных, судебных и военных чиновников, а также руководителей государственных корпораций и представителей политических партий в других странах.
  2. Внутренние Политически Значимые Лица: Это лица, которым внутри страны доверены или были доверены важные общественные функции, аналогичные иностранным Политически Значимым Лицам.
  3. Политически Значимые Лица Международных Организаций: Это лица, которым международная организация доверила или была доверена высокопоставленную должность. Сюда входят директора, заместители директоров и члены правления или аналогичные должности.
  4. Члены Семьи: Лица, связанные с Политически Значимыми Лицами либо кровными узами, либо через брак или аналогичные формы партнерства.
  5. Близкие Партнеры: Лица, тесно связанные с Политически Значимыми Лицами как в социальном, так и в профессиональном плане.

Источники информации:

Для составления баз данных Политически Значимых Лиц мы используем исключительно официальные правительственные веб-сайты (президентства, правительства, законодательных органов, верховных судов, администраций) и официальные бюллетени, где публикуются законы, указы, инвестиции и показания.

Санкционные списки:

Мы проверяем следующие санкционные списки:

  • Организация Объединенных Наций (United Nations)
  • Европейский Союз (European Union)
  • Министерство финансов США (US Treasury Department)
  • Министерство финансов Великобритании (The United Kingdom Ministry of Finance)
  • SECO Швейцарии (Switzerland SECO)
  • Австралийские санкции (Australian sanctions)

При необходимости, сотрудники могут проводить дополнительные проверки в зависимости от конкретной ситуации.

Проверка Адреса:

Для подтверждения адреса мы используем различные электронные чеки, основанные на двух различных базах данных. Если электронная проверка не проходит успешно, пользователь/клиент может провести проверку вручную.

В качестве документов для проверки адреса могут быть использованы:

  • Недавний счет за коммунальные услуги, выставленный на юридический адрес, датированный не более чем 3 месяца назад.
  • Официальный документ, выданный правительством, подтверждающий место проживания.

Для ускорения процесса рекомендуется предоставить документы с четким разрешением, где видны все четыре угла документа и весь текст читаем.

Источник Средств:

При внесении суммы более пяти тысяч евро, мы проводим процесс понимания источника происхождения средств (SOW). Примеры источников средств могут включать владение бизнесом, трудоустройство, наследование, инвестиции, семейные средства и другие.

Важно, чтобы происхождение и законность средств были четко объяснены. В случае необходимости, сотрудники могут запросить дополнительные документы в качестве подтверждения.

Если один и тот же пользователь вносит эту сумму за один раз или в нескольких транзакциях, общая сумма которых составляет эту сумму, учетная запись будет заморожена до прохождения соответствующих проверок.

Для первого этапа регистрации каждый пользователь должен предоставить следующую информацию: имя, фамилию, национальность, пол и дату рождения. Эта информация будет храниться и обрабатываться с использованием специального программного обеспечения, и сотрудники могут провести дополнительные проверки, если это потребуется в конкретной ситуации.

Kent Casino также может запросить информацию о банковском переводе или кредитной карте для дополнительного подтверждения личности пользователя/клиента и получения дополнительных сведений о его финансовом положении.